Visie op de markten
Harmonisatie van de Europese financiële markt, bescherming van de consument en een groeiende aandacht voor internationale fraudebestrijding, zijn enkele van de maatschappelijke ontwikkelingen die hebben geleid tot een complex en snel veranderend landschap van financiële regelgeving. Financiële instellingen die rapportageplichtig zijn aan toezichthoudende instanties zien zich hierdoor geconfronteerd met continu veranderende en groeiende eisen ten aanzien van transparantie en naleving van wetten en regels.
Het toenemende toezicht, persoonlijke aansprakelijkheid en de hogere boetes hebben bestuursleden de laatste jaren meer en meer bewust gemaakt van de waarde van een goed beleid ten aanzien van governance risk en compliance (GRC). Zo investeren veel marktpartijen vandaag de dag in een systematische en bedrijfsbrede benadering van risico’s die van invloed kunnen zijn op de waarde, groei en reputatie van de eigen organisatie. Doel hierbij is het tijdig kunnen definiëren, beheersen en monitoren van risico’s en daarmee te voldoen aan de door de wetgever gestelde eisen en regels.
De wijze waarop financiële instellingen compliancy aan wet en regelgeving nastreven kan zeer verschillen. Duidelijk is wel dat een succesvol beleid ten aanzien van risico beheersing en compliance valt of staat met een gedegen inzicht in actuele wet- en regelgeving.
Binnen veel instellingen wordt hiervoor een overzicht bijgehouden van relevante, geldende wetten en regels (legal framework). Deze dient als basis voor de vertaling van externe wetgeving naar interne regels en controles. Door de vele veranderingen in wetgeving is het onderhoud en beheer op deze informatie echter intensief en tijdrovend.
Alle ontwikkelingen in een veelheid aan bronnen dienen per slot van rekening continu te worden gevolgd en te worden beoordeeld op relevantie voor de eigen organisatie. Veel van deze interne databanken blijven daardoor achter in actualiteit, volledigheid en overzichtelijkheid en zijn daarbij onvoldoende gestructureerd om het aanbieden van geavanceerde functies als alerting op onderwerp of regeldeel mogelijk te maken.
Het zijn juist deze functionaliteiten die risk en compliance medewerkers op efficiënte wijze kunnen laten bijblijven op voor hen relevante ontwikkelingen in wet- en regelgeving en daarbij de basis vormen voor het optimaliseren van het compliance proces. Door zogenaamde “mapping” van actuele wet- en regelgeving op het compliance proces wordt het mogelijk wijzigingen in wetgeving tot op regeldeel te ontsluiten op de juiste tijd en plaats binnen de organisatie.
Geavanceerde bedrijfsbrede alerting op regeldeel maakt hierbij tijdig anticiperen op wijzigingen in de wet- en regelgeving een vanzelfsprekendheid.
